(Jason (易風) 信貸行業專欄作家 / 環聯放債人信貸風險管理 榮譽客席講師作家專欄文章) 溫故知新第2集 [坊間熱炒AML 獨立審計系統放債人註冊處 和處長 沒有叫你裝,請切勿被坊間的訊息誤導咗] | 香港作家網 HK Writer - 最強的寫作O2O平台

溫故知新第2集 [坊間熱炒AML 獨立審計系統放債人註冊處 和處長 沒有叫你裝,請切勿被坊間的訊息誤導咗]

Jason (易風) 信貸行業專欄作家 / 環聯放債人信貸風險管理 榮譽客席講師 作家專欄文章: 溫故知新第2集 [坊間熱炒AML 獨立審計系統放債人註冊處 和處長 沒有叫你裝,請切勿被坊間的訊息誤導咗]

Jason (易風) 信貸行業專欄作家 / 環聯放債人信貸風險管理 榮譽客席講師 作家專欄文章: 溫故知新第2集 [坊間熱炒AML 獨立審計系統放債人註冊處 和處長 沒有叫你裝,請切勿被坊間的訊息誤導咗]

小弟貼地實錄 訪談過百間財仔 

政府放債人註冊處巳提供[持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引]和 [持牌放債人須遵從的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定] 

網上可以下載最新  https://www.cr.gov.hk/tc/amlctf/publications.htm 

現時大部份財務公司包括大財,中財他們本身公司會計 auditor 巳經做好了獨立審計角色,一些細規模經營的財務公司,我們[智財雅聚]巳提供貼地獨立審計服務給智財會員,但由於近年有些想搵錢 財迷心竅 機構對於放債人每年填報問題中的4.11 不太清楚而有些想借用這點為理由搵錢來不斷地作出遊說:4.11是問[請描述貴公司如何設立獨立審計職能以便貴公司能履行其職責,包括對貴公司的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度進行獨立檢討]就這樣來叫你們必須裝系統,但我們聰明的同業們因上過[JASON WONG 反洗黑錢總導師 的課程],同業們反問了那些要求裝系統的機構或其專業人員,問邊條條例要求裝這些系統來必須做這些AML checking 他們立即啞口無言,為做而做,各自想分一杯羹,更是天大可笑。點解 點解 點解 要騙,而不是出心教導呢! 幾間機構只分成一千幾百就出埋專業,笑料。 

告訴大家正真的事實,今年由[財經事務及庫務局]2022年7月最新風險評估報告指出[更新需知]如下:https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&url=https://www.fstb.gov.hk/fsb/aml/tc/doc/2nd%2520HK%2520ML%2520TF%2520Risk%2520Assessment%2520Report_c.pdf&ved=2ahUKEwiPsIDfm7r6AhUftlYBHelgAg4QFnoECBQQAQ&usg=AOvVaw0EGlBF9XG3IaBgYOHM0WNI 

其中重點[教育及外展 ] 

放債人註冊處為加強放債人對打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的意識,放債人註冊處處長經電郵發出通告,提醒放債人有責任遵守有關財政制裁、恐怖分子資金籌集和大規模毀滅武器擴散資金籌集的法定要求。放債人亦獲告知特別組織發出的聲明及相關指引。放債人註冊處處長會與放債人行業的業界組織聯絡,以便向其會員發放消息。此外,放債人註冊處處長每年也為放債人舉辦打擊洗錢及恐怖分子資金籌集講座,讓業界更了解洗錢及恐怖分子資金籌集風險和更能識別箇中風險,特別是關乎針對性財政制裁和舉報可疑交易的規定。 

洗錢風險 

基於上述理由,放債人業界的洗錢脆弱程度評為[中低水平]。 

考慮到上述威脅和脆弱程度,放債人業界的整體洗錢風險評為[中低水平]。 

下一步工作為了令放債人風險為本監管工作更穩健全面,放債人註冊處處長制訂監管方案,內容包括根據一系列風險評估準則釐定個別放債人的風險狀況。放債人註冊處處長會與警務處緊密合作,掌握業界打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的最新趨勢,並按需要不時檢討監管方案。 

放債人註冊處處長會繼續為業界舉辦能力提升活動,以提高業界對洗錢及恐怖分子資金籌集風險和打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的意識及能力。 

[結論這點我們可以理解]: 

放債人註冊處處長要求我哋需要搵獨立審計師去提供獨立審計報告,其他嘅所謂金融查犯罪、治人物查冊,政府沒有特定要求,只係需要證明我哋有做到這方面的查詢就可以了 

「例如Legal search,Yahoo search , Google Search 百度 根據《2019年聯合國制裁(也門)規例》https://www.cr.gov.hk/tc/amlctf/lists.htm 

記得,記得,記得 請切勿被坊間的訊息誤導咗裝咩系統。 

【多謝各位 短文小編】 

作者 : 易還財務 CEO Jason Chan 信貸行業研究生 環聯(TU)信貸行業顧問 

hkese.net/profile/44041/易風 

https://lnkd.in/eHmBFCV 

https://writer.com.hk/shop/view.php?sid=189 

「忠告:借錢梗要還,咪俾錢中介」 

放債人牌照號碼 : 0732/2021 

投訴熱線:2892 7861 

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  • 2022-09-30 10:54:31
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